استلام حوالات واردة من الخارج اواصدار حوالات الى الخارج بمبالغ بما لا تتناسب مع نشاط العميل.
تنفيذ حوالات بمبالغ كبيرة الى الخارج او استلام حوالات واردة من الخارج مصحوبة بتعليمات الدفع نقدا.
التحويلات المتكررة الواردة من أطراف متعددة لا تربطهم علاقة واضحة بالعميل او تلك الصادرة من العميل لتلك الأطراف.
تحويلات بقيم متساوية او متقاربة لعدد من الأشخاص في دول مختلفة او لمستفيد واحد.
تحويلات محلية بمبالغ كبيرة يتبعها تحويلات الى الخارج وبعملات مختلفة.
تحويلات الى الخارج مباشرة سواء على دفعة واحدة او على عدة دفعات.
اصدار حوالات بمبالغ كبيرة الى دول تتميز بانها ملاذ للسرية المصرفية او الضريبية.
ورود تحويلات بمبالغ كبيرة بصفة منتظمة من مناطق تشتهر بجرائم معينة مثل تجارة او زراعة المخدرات او من دول ليست لديها نظم فعالة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
التحويلات الصادرة المتكررة التي لا يتناسب في مجموعها خلال فترة معينة مع نشاط العميل.
تنفيذ حوالة غير روتينية ضمن حزمة من الحوالات الروتينية التي يتم تنفيذها كحوالة واحدة.
